RBI Mandates Complete Information for Money Transfers to Curb Money Laundering and Terrorism Financing
RBI Mandates Complete Information for Money Transfers to Curb Money Laundering and Terrorism Financing:
ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ತಂತಿ ವರ್ಗಾವಣೆಗಾಗಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮಾಹಿತಿ:
ನವೀಕರಿಸಿದ ಸೂಚನೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಎಲ್ಲಾ ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ತಂತಿ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳು ನಿಖರವಾದ, ಸಂಪೂರ್ಣವಾದ ಮತ್ತು ಅರ್ಥಪೂರ್ಣವಾದ ಮೂಲ ಮತ್ತು ಫಲಾನುಭವಿ ಮಾಹಿತಿಯೊಂದಿಗೆ ಇರಬೇಕು. ಸೂಕ್ತವಾದ ಕಾನೂನು ನಿಬಂಧನೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಅಂತಹ ವಿನಂತಿಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವಾಗ ಈ ಮಾಹಿತಿಯು ಸೂಕ್ತ ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಮತ್ತು ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಟೋರಿಯಲ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ಲಭ್ಯವಿರಬೇಕು.
ದೇಶೀಯ ತಂತಿ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳು:
ಆರ್ಡರ್ ಮಾಡುವ ನಿಯಂತ್ರಿತ ಘಟಕದ ಖಾತೆದಾರರಾಗಿರುವ ಮೂಲದವರು ಎಲ್ಲಾ ದೇಶೀಯ ತಂತಿ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳು ಮೂಲ ಮತ್ತು ಫಲಾನುಭವಿ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು ಎಂದು ಆರ್‌ಬಿಐ ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸಿದೆ. ₹ 50,000 ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ದೇಶೀಯ ವೈರ್ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳು, ಮೂಲದವರು ಆರ್ಡರ್ ಮಾಡುವ RE ಯ ಖಾತೆದಾರರಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ತಂತಿ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಸೂಚಿಸಿದಂತೆ ಮೂಲ ಮತ್ತು ಫಲಾನುಭವಿ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸಹ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಆರ್ಡರ್ ಮಾಡುವ ನಿಯಂತ್ರಿತ ಘಟಕ (RE):
'ಆರ್ಡರ್ ಮಾಡುವ ಆರ್‌ಇ' ಎಂಬ ಪದವು ವೈರ್ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮತ್ತು ಮೂಲದವರ ಪರವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸುವ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಸೂಕ್ತ ಕಾನೂನು ನಿಬಂಧನೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಅಂತಹ ವಿನಂತಿಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವಾಗ ಸೂಕ್ತ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ಲಭ್ಯವಾಗುವಂತೆ ತಂತಿ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಎಲ್ಲಾ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಈ RE ಗಳು ಈಗ ಅಗತ್ಯವಿದೆ.
ಹೊರಗಿಡುವಿಕೆಗಳು:
ಸರಕುಗಳು ಅಥವಾ ಸೇವೆಗಳ ಖರೀದಿಗಾಗಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್, ಡೆಬಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅಥವಾ ಪ್ರಿಪೇಯ್ಡ್ ಪಾವತಿ ಸಾಧನ (ಪಿಪಿಐ) ಅನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ನಡೆಸಿದ ವಹಿವಾಟಿನಿಂದ ಹರಿಯುವ ಯಾವುದೇ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಇತ್ತೀಚಿನ ಸೂಚನೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಆರ್‌ಬಿಐ ಸ್ಪಷ್ಟಪಡಿಸಿದೆ. ಈ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ.
Current affairs 2023
